TL PEP
Kundenbestand regelmäßig überprüfen
Wichtig für Finanzinstitute und Versicherungen: TL PEP prüft als Batchabgleich regelmäßig Ihren kompletten Kunden- und Lieferantenbestand und gleicht ihn schnell und zuverlässig mit PEP-Listen ab.
PEP-Listenprüfung gemäß dem Geldwäschegesetz
Die Anti-Geldwäsche-Richtlinie der EU fordert besondere Sorgfaltspflichten bei Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen (PEP) ein. Per Definition handelt es sich bei PEP um natürliche Personen, beispielsweise um Politiker, die in Bezug auf Geldwäsche strenger überprüft werden müssen. Dafür müssen diese Personen bereits vor der Aufnahme von Geschäftsbeziehung sicher identifiziert werden. Aber wie identifiziert man PEP etwa bei der Anmeldung in einer Spielbank? Wie erkenne ich, ob ein Lotteriespieler auf einer PEP-Liste geführt wird? Gefordert sind auch Finanzdienstleister wie Banken und Versicherungen: Sie alle müssen Kunden kennzeichnen, die auf PEP-Listen geführt werden.
Fehlertolerante Abgleichverfahren für eindeutige Ergebnisse
Derzeit gibt es weltweit etwa 650.000 politisch exponierte Personen. TL PEP ist eine hochperformante Softwarelösung, die Ihre Kundendaten schnell, fehlertolerant und zuverlässig mit den PEP-Listen abgleicht. Identifizieren Sie PEP einfach und ganz automatisch: ob in Echtzeit direkt bei der Dateneingabe oder als regelmäßige Prüfung aller Kundendaten in der Batch-Variante. TL PEP entspricht allen Anforderungen für ein effektives Compliance Screening. Eindeutige Treffer werden gekennzeichnet. Mögliche Treffer können dem Anwender zur weiteren Bearbeitung angezeigt werden.
TL PEP arbeitet mit speziellen fehlertoleranten Suchverfahren. Auch bei abweichenden Schreibweisen erhalten Sie dadurch valide Ergebnisse.
Beispiel für eine fehlertolerante PEP-Listenprüfung:
| Datensatz | Name | Geburtstag | Funktion |
|---|---|---|---|
| Abfrage | Knuth Bär | ||
| Ergebnis | Dag Knut Baehr | xx.xx.1965 | Militär |
| Abfrage | Amir Weigel | ||
| Ergebnis | Amei Wiegel | xx.xx.1949 | ExPEP |
PEP-Listenprüfung in Echtzeit oder als Batch-Abgleich
Als Batch-Variante gleicht TL PEP Ihren kompletten Adressbestand regelmäßig mit den PEP-Listen ab. Die Stand-alone-Software überprüft alle Daten und markiert die Treffer.
TL PEP überprüft Ihre Kundendaten auch direkt bei der Anmeldung oder Erfassung in Echtzeit. Dafür stehen Ihnen eine Webanwendung und die Service-Komponente zur Verfügung. Beide Anwendungen können Sie flexibel in viele Systeme einbinden. Der Abgleich der Kundendaten mit den PEP-Listen dauert nur wenige Millisekunden und erfolgt entweder interaktiv oder automatisch.
Optional Referenzdaten: info4c PEP Desk™
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- Umfangreichste PEP-Liste mit weltweiter Abdeckung
- Rund 650.000 politisch exponierte Personen (PEP) aus über 240 Ländern und Territorien, i.d.R. aus offiziellen Quellen
- Erfüllt Vorgaben der Financial Action Task Force (FATF), der Geldwäschereiverordnung und von Gesetzgebern weltweit
- Info4c PEP Desk™ enthält u.a.:
- Staats- und Regierungschefs
- Regierungs-/Kabinettsmitglieder
- Parlamentsmitglieder
- Mitglieder der obersten Gerichte
- Nationalbankpräsidenten und hohe Verwaltungsmitglieder
- Politische und religiöse Führer
- Hohe Offiziere des Militär
- Vorsitzende staatlicher Firmen
- Regionale Funktionsträger
- Botschafter/Botschaftsangehörige
- Internationale Organisationen
- Angehörige und ExPEP
PEP-Listen mit Software einfacher und schneller kontrollieren
Mit Hilfe von sogenannten PEP-Listen ist die Überprüfung von politisch exponierten Personen möglich. Erfolgte die Überprüfung dieser Personen in der Vergangenheit durch die Unternehmen meist händisch und ging hier mit einem enormen Zeitaufwand einher, gibt es mittlerweile Softwarelösungen, die eine Kontrolle automatisch vornehmen und die Daten entsprechend dokumentieren. Auf den PEP-Listen finden sich Personen, die mit Steuerhinterziehung, Korruption und auch Geldwäsche in Verbindung gebracht werden. Generell müssen Unternehmen bei allen Geschäftskontakten eine Kontrolle der PEP-Listen vornehmen. Hier spielt es keine Rolle, ob es sich bei den betroffenen Personen um Kunden, Mitarbeiter oder auch Lieferanten handelt. Wichtig ist, dass bei einer solchen Kontrolle sehr genau vorgegangen wird.
Regelmäßige Kontrolle ist wichtig
Mit einer einmaligen Kontrolle der sogenannten PEP-Listen ist es aber generell nicht getan. Sie muss in regelmäßigen Abständen wiederholt werden. Doch was ist eigentlich der Unterschied zwischen der Sanktionslistenprüfung und der PEP-Prüfung. Bei der PEP-Prüfung handelt es sich um eine Kontrolle, die nur dann durchgeführt werden muss, wenn es einen begründeten Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsverdacht gibt. Hier sind größere Unternehmen, die stark vernetzt sind, doch deutlich häufiger betroffen als sehr kleine Unternehmen. Die Kontrolle der PEP-Listen entspricht generell den betriebsinternen Sorgfaltspflichten, denen Unternehmen vor Eingang von entsprechenden Geschäftsbeziehungen unterliegen. Besonderen Kontrollpflichten unterliegen Immobilienmakler. Sie müssen immer dann eine Prüfung vornehmen, wenn entweder der Käufer oder auch der Verkäufer einen entsprechenden Verdacht äußert.
Minimieren Sie den Aufwand der PEP-Listen-Kontrolle
Insbesondere wenn Sie als Unternehmer Ihre Geschäftsbeziehungen ausbauen und erweitern wollen, müssen Sie darauf achten, die PEP-Listen-Kontrolle regelmäßig durchzuführen. Setzen Sie dabei unbedingt auf den Einsatz moderner Software, um den Aufwand drastisch zu reduzieren. Generell können Sie mit einer solchen Kontrolle nicht nur die nationalen PEP-Listen auf den Prüfstand stellen, sondern auch internationale Auflistungen genauestens kontrollieren.
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(siehe hierzu auch die Datenschutzerklärung).
Kernfunktionen
- Umfassende und fehlertolerante Suche mit Einbeziehung verfügbarer Felder wie Geburtsdatum und mehr
- Abgleichregeln und Abgleichformate individuell konfigurierbar
- Protokollierung der Ergebnisse
Als intelligenter Webservice
- Konfigurierbare, fehlertolerante Verfahren zur unscharfen Suche
- Hohe Performance im Echtzeitbetrieb
- Wahlweise als lokale Lösung oder SaaS
- Standardisierte Schnittstellen zur vereinfachten Integration
Als Batch-Abgleich
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- Massendaten werden im CSV-Dateiformat verarbeitet
- Datenbankanbindung oder Integration in ETL-Prozesse auf Wunsch möglich
Ihre Vorteile
- Sichere und zuverlässige PEP-Listen-Prüfung
- Prüfung in Echtzeit während der Erfassung
- Fehlertolerantes Abgleichverfahren für optimale Ergebnisse
- Auf Wunsch: Full-Service-Lösung mit regelmäßigem Datenupdate
- Lösungen für individuelle Anforderungen
Technische Eigenschaften
- Unterstützt Windows Server, Linux, Solaris sowie weitere Unix-Systeme
(auf Anfrage) - Lauffähig in virtualisierten Systemumgebungen
- Optimiert für Multi-Core-Plattformen
- Skalierbar für Datenbestände bis 100 Millionen Kundendaten
- Kurze Antwortzeiten bei vielen parallelen Anwendern
- Hochverfügbar, da clusterfähig
- Standalone-Einsatz mit eigener integrierter Datenhaltung
- Optional kombinierbar mit Datenbanken (z.B. Oracle, Postgres, MongoDB)
Internationale Zeichensätze
- UTF-8 Unterstützung für vielfältige internationale Zeichen
- Transliterations-Framework für die Verarbeitung von z.B. chinesischen, arabischen oder hebräischen Daten
Anwendungsszenarien
- Eingabeprüfung im Erfassungsdialog z.B. bei der Anmeldung von Besuchern einer Spielbank, bei der webbasierten Erfassung von Konto- oder Depotdaten einer Bank oder eines Brokers
- Abgleich des bestehenden Kundenstamms mit PEP-Listen
Integrationsmöglichkeiten
- Integration in eigene Anwendungen via Webservice (REST oder SOAP) oder API für C, Java, PL/SQL
- Integration in Batchprozesse zur Datenbewirtschaftung über Datei-Schnittstellen
- Integrierbar in ETL-Werkzeuge über Webservice oder Datei-Schnittstelle (Informatica, Talend, Pentaho Data Integration o.ä.)
Das alles kann TOLERANT PEP:
PEP-Listen-Prüfung in Echtzeit
Zuverlässige und schnelle Ergebnisse für Finanzinstitute, Banken, Spielbanken, Glücksspielanbieter und gewerbliche Händler: TL PEP prüft Adressen schon während der Erfassung bzw. Dateneingabe in Echtzeit.
Externe Daten vor Übernahme überprüfen
Mehr Sicherheit für Inkassofirmen und andere Unternehmen: Kundendaten aus externen Quellen prüft TL PEP vor der Datenübernahme als Batchabgleich.