Identifiez rapidement et efficacement les personnes politiquement exposées (PEP) et les suspects de terrorisme

Identifiez rapidement et efficacement les personnes politiquement exposées (PEP) et les suspects de terrorisme – sur Excel et en ligne.

Le défi

Les entreprises dont les bases de données d’adresses sont relativement petites se trouvent souvent dans l’incapacité de satisfaire aux exigences de conformité. Toutefois, ces contrôles sont exigés par la loi et sont souvent demandés par les partenaires commerciaux. D’une part, il est nécessaire de comparer régulièrement les débiteurs et les créanciers aux listes dites de terreur et de sanctions. D’autre part, les entreprises énumérées dans la loi sur le blanchiment d’argent sont tenues d’identifier les personnes politiquement exposées.

La solution

Les services en nuage permettent un accès simple et rentable aux produits TOLERANT Sanction et TOLERANT PEP. Ils sont conçus pour une mise en œuvre rapide et efficace des exigences de conformité. Une connaissance de base avancée d’Excel suffit pour les utiliser. Une connexion aux systèmes existants n’est pas nécessaire. Outre Excel (version 2007 ou supérieure), il vous suffit de disposer d’un accès à Internet et, si nécessaire, d’une fonction d’exportation pour les formats de fichier standard (CSV ou TXT) dans votre solution de gestion d’adresses. Aucune installation ou longue configuration du logiciel n’est requise.

La base de données

Un appariement précis des données nécessite des outils d’appariement puissants et une base de données fiable et à jour. TOLÉRANT Les sanctions/PEP utilisent des procédures tolérantes aux erreurs. Même de légères déviations dans les données à contrôler conduisent généralement à des résultats douteux.

Nous tenons à jour les bases de données stockées dans TOLERANT Sanction/PEP. Les données proviennent de sources publiques (listes de sanctions) ou sont préparées par notre partenaire info4c (listes PEP). TOLERANT PEP utilise info4c PEP Desk™.

Industries pertinentes pour l’audit PEP (§ 2 Loi allemande sur le blanchiment d’argent) :

sociétés financières
casinos
opérateurs de jeux de hasard sur Internet
agents immobiliers
conseillers fiscaux
comptables
intermédiaires d’assurance, etc.

Vérification de la liste des sanctions pour qui ?

Selon le règlement de l’UE, la vérification de la liste des sanctions doit être effectuée pour toutes les transactions. Cela s’applique à tous les commerçants et même aux transactions nationales. Toutes les parties impliquées dans la transaction doivent être contrôlées.

Conséquences (à titre d’exemple) :

Diligence accrue en matière de PEP
Signalement des cas présumés de blanchiment d’argent
Interruption de la relation d’affaires et, si nécessaire, gel des fonds dans l’attente d’éclaircissements supplémentaires