La Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales exige una diligencia especial en las relaciones comerciales con las personas políticamente expuestas (PEP). Para ello, estas personas deben ser identificadas de forma fiable antes de entablar una relación comercial. Pero, ¿cómo se identifican las PEP al registrarse en un casino? ¿Cómo puedo saber si un jugador de lotería está en una lista PEP? Los proveedores de servicios financieros, como los bancos y las compañías de seguros, también tienen problemas: Todos tienen que identificar a los clientes que están en las listas PEP.
Actualmente hay alrededor de 650.000 personas políticamente expuestas en todo el mundo. TL PEP es una solución de software de alto rendimiento que coteja los datos de sus clientes con las listas PEP de forma rápida, tolerante a fallos y fiable. Identifique el PEP de forma fácil y completamente automática: ya sea en tiempo real directamente durante la entrada de datos o como una comprobación periódica de todos los datos de los clientes en la variante de lotes. TL PEP cumple todos los requisitos para un control eficaz del cumplimiento. Los aciertos únicos están marcados. Los posibles aciertos pueden ser mostrados al usuario para su posterior procesamiento.
TL PEP trabaja con métodos especiales de búsqueda tolerantes a errores. Aunque la ortografía difiera, obtendrá resultados válidos.
| Registro | Nombre | Cumpleaños | Función |
|---|---|---|---|
| Consulta | Knuth Bär | ||
| Resultado | Dag Knut Baehr | xx.xx.1965 | Militar |
| Consulta | Amir Weigel | ||
| Resultado | Amei Wiegel | xx.xx.1949 | ExPEP |
Como variante por lotes, TL PEP compara regularmente su base de datos de direcciones completa con las listas PEP. El software independiente comprueba todos los datos y marca las coincidencias.
TL PEP también comprueba los datos de sus clientes directamente durante el registro o la entrada en tiempo real. Para ello se dispone de una aplicación web y del componente de servicio. Ambas aplicaciones pueden integrarse de forma flexible en muchos sistemas. La comparación de los datos de los clientes con las listas PEP sólo lleva unos milisegundos y se realiza de forma interactiva o automática.
Es posible controlar a las personas políticamente expuestas con la ayuda de las llamadas listas PEP. Antes, las empresas solían comprobar a estas personas manualmente, lo que llevaba muchísimo tiempo, pero ahora existen soluciones informáticas que realizan las comprobaciones automáticamente y documentan los datos en consecuencia. Las listas PEP incluyen a personas relacionadas con la evasión fiscal, la corrupción y el blanqueo de dinero. En general, las empresas deben comprobar las listas PEP de todos sus contactos comerciales. No importa si se trata de clientes, empleados o proveedores. Es importante que estas comprobaciones se realicen con sumo cuidado.
Sin embargo, un control puntual de las denominadas listas PEP no suele ser suficiente. Deben repetirse a intervalos regulares. Pero, ¿cuál es la diferencia entre el control de las listas de sanciones y el control de las PEP? El control de las PEP es un control que sólo debe realizarse si existe una sospecha justificada de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Las grandes empresas con redes sólidas se ven afectadas con mucha más frecuencia que las empresas muy pequeñas. La comprobación de las listas PEP corresponde generalmente a las obligaciones internas de diligencia debida a las que están sujetas las empresas antes de entablar las correspondientes relaciones comerciales. Los agentes inmobiliarios están sujetos a obligaciones de control especiales. Siempre deben llevar a cabo una comprobación si el comprador o el vendedor expresan la correspondiente sospecha.
Especialmente si desea ampliar y extender sus relaciones comerciales como empresario, debe asegurarse de llevar a cabo comprobaciones de la lista PEP con regularidad. Asegúrese de utilizar un software moderno para reducir drásticamente el esfuerzo que ello supone. En general, puede utilizar este tipo de comprobación no sólo para examinar las listas PEP nacionales, sino también para supervisar de cerca las listas internacionales.
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Funciones principales
Sus ventajas
Características técnicas
Escenarios de aplicación
Opciones de integración
Importante para las instituciones financieras y las compañías de seguros: TOLERANT PEP comprueba regularmente su inventario completo de clientes y proveedores como comparación de lotes y lo compara de forma rápida y fiable con las listas PEP.
Resultados fiables y rápidos para instituciones financieras, bancos, casinos, proveedores de juegos de azar y comerciantes: TOLERANT PEP comprueba las direcciones en tiempo real durante la introducción de datos.
Más seguridad para las agencias de cobro y otras empresas: TL PEP comprueba los datos de los clientes procedentes de fuentes externas como comparación de lotes antes de la transferencia de datos.