Identifique a las PEP de forma rápida y eficaz

Identifique a las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y a los sospechosos de terrorismo de forma rápida y eficaz, con base en Excel y en línea.

El reto

Las empresas con bases de datos de direcciones comparativamente pequeñas a menudo se ven incapaces de cumplir los requisitos de conformidad. Sin embargo, estos controles son obligatorios por ley y a menudo son exigidos por los socios comerciales. Por un lado, es necesario comparar regularmente a los deudores y acreedores con las llamadas listas de terror y de sanciones. Por otro lado, las empresas que figuran en la Ley de Blanqueo de Capitales están obligadas a identificar a las personas políticamente expuestas.

La solución

Los servicios en la nube crean un acceso sencillo y rentable a los productos TOLERANT Sanction y TOLERANT PEP. Se han desarrollado para la aplicación rápida y eficaz de los requisitos de cumplimiento. Todo lo que se requiere para su uso son conocimientos básicos avanzados de Excel. No es necesaria una conexión con los sistemas existentes. Además de Excel (versión 2007 o superior), todo lo que necesita es un acceso a Internet y, en su caso, una función de exportación para formatos de archivo estándar (CSV o TXT) en su solución de gestión de direcciones. No se requiere ninguna instalación ni una larga configuración del software.

La base de datos

Para que la comparación de datos sea precisa se necesitan potentes herramientas de comparación y una base de datos fiable y actualizada. TOLERANT Sanction / TOLERANT PEP utiliza procedimientos tolerantes a errores. Incluso ligeras desviaciones en los datos que hay que comprobar suelen dar lugar a resultados indudables.

Mantenemos actualizadas las bases de datos almacenadas en TOLERANT Sanction/PEP. Los datos proceden de fuentes públicas (listas de sanciones) o son elaborados por nuestro socio info4c (listas PEP). TOLERANT PEP utiliza info4c PEP Desk™.

Industrias relevantes para la auditoría del PEP (§ 2 GWG):

• Empresas financieras
• Casinos
• Operadores de juegos de azar por Internet
• Agentes inmobiliarios
• Asesores fiscales
• Contables
• Intermediarios de seguros
• etc.

¿Control de la lista de sanciones para quién?

Según el Reglamento de la UE, la comprobación de la lista de sanciones debe realizarse para todas las transacciones. Esto se aplica a todos los comerciantes e incluso a las transacciones nacionales. Todas las partes implicadas en la transacción deben ser comprobadas.

Consecuencias (ejemplares):

• Aumento de la diligencia debida sobre las PEP.
• Notificación de presuntos casos de blanqueo de capitales
• Interrupción de la relación comercial y, si es necesario, congelación de los fondos hasta que se produzcan nuevas aclaraciones.